Investir dans une colocation peut offrir de nombreux avantages fiscaux aux investisseurs. Si vous envisagez de faire un investissement locatif dans une colocation, voici 5 avantages fiscaux que vous devriez connaître.
1 – Déduction fiscale des frais d’acquisition
Les frais d’achat immobilier, comme les frais de notaire, d’agence et de garantie locative, peuvent être coûteux. Heureusement, ces frais peuvent être déduits de vos impôts sur le revenu la première année. Cela permet de réduire considérablement votre impôt et d’augmenter votre rentabilité locative.
À noter :
Seule la première année compte pour les frais d’acquisition, la déduction varie selon les coûts. Par conséquent, il est essentiel de conserver une trace de tous les frais d’acquisition associés à votre investissement locatif afin de pouvoir les inclure dans votre déclaration fiscale annuelle.
- Réduction d’impôt avec le dispositif Pinel Le dispositif Pinel est une mesure fiscale incitative mise en place par le gouvernement français pour encourager l’investissement locatif. Il permet de bénéficier d’une réduction d’impôt pouvant atteindre 21% du montant investi dans un bien immobilier locatif neuf. La réduction d’impôt est accordée sur une durée de location de 6, 9 ou 12 ans, selon le choix de l’investisseur. Pour réduire les impôts, l’investisseur doit suivre des règles de location précises.
À noter :
Pour obtenir une réduction d’impôt avec la loi Pinel, vous devez investir dans un bien immobilier locatif neuf répondant aux critères éligibles. Il est important de noter que la réduction d’impôt Pinel est limitée à un montant maximum de 63 000 euros et est plafonnée à 2 investissements par an et par foyer fiscal.
- Déduction fiscale des intérêts d’emprunt Lorsque vous financez votre investissement locatif dans une colocation avec un emprunt, les intérêts d’emprunt peuvent être déduits de vos impôts sur le revenu. Les intérêts d’emprunt éligibles à une déduction fiscale comprennent ceux liés à l’achat, la construction ou la rénovation d’un bien immobilier locatif. Cette déduction fiscale peut considérablement réduire le coût total de votre investissement et augmenter votre rentabilité locative.
À noter :
La déduction fiscale des intérêts d’emprunt se fait selon le régime d’imposition choisi : le régime réel ou le régime microfoncier. (Cliquez-ici pour en savoir plus sur ses deux régimes)
- Déduction fiscale des charges locatives
Les charges locatives telles que les charges de copropriété, les travaux d’entretien et les frais de gestion locative peuvent également être déduits de vos impôts sur le revenu. Cette déduction fiscale permet de réduire le montant de votre impôt sur le revenu et d’augmenter votre rentabilité locative.
À noter :
La déduction fiscale des charges locatives se fait selon le régime d’imposition choisi : le régime réel ou le régime microfoncier. Avec le régime réel, vous pouvez déduire la totalité des charges locatives de vos revenus fonciers, mais vous devez justifier de ces dépenses. Avec le régime microfoncier, la déduction fiscale est forfaitaire et est limitée à 30% des revenus fonciers.
4- Récupération de la TVA sur les travaux
Enfin, lorsque vous réalisez des travaux dans votre investissement locatif en colocation, vous pouvez récupérer la TVA payée sur ces travaux. Cette récupération peut représenter une part importante du coût total des travaux et permet de réduire considérablement le coût de votre investissement.
À noter :
En général, vous pouvez récupérer la TVA sur les travaux si une entreprise assujettie les effectue et que vous êtes le propriétaire du bien locatif. La récupération de la TVA s’applique également aux travaux de construction de logements locatifs neufs.
Pour bénéficier de la récupération de la TVA sur les travaux, vous devez déposer une demande de remboursement auprès de l’administration fiscale, en fournissant toutes les factures et justificatifs nécessaires. La demande de remboursement doit être déposée dans un délai de 6 mois suivant la fin des travaux.
Il est important de noter que la récupération de la TVA sur les travaux est soumise à certaines limites et conditions. Par exemple, le taux de TVA change selon le type de travaux et l’investissement locatif. De plus, la récupération de la TVA peut être limitée en fonction de la durée de location du bien immobilier.
Pour conclure
En conclusion, les avantages fiscaux sont réels en colocation, mais renseignez-vous sur les règles pour en profiter. Il est recommandé de faire appel à des professionnels du secteur immobilier tels que l’agence Luckymmo pour obtenir des conseils avisés et maximiser la rentabilité de son projet d’investissement locatif.